一个、一个又一个，2024年12月25日至27日，温州银行网点连续截获团伙集中开卡10余笔。
2024年12月25日，一名50余岁的客户来到温州银行新桥支行网点要求开立储蓄卡，与一般办理银行卡的人员不同的是，这名客户随身携带者非常齐全的购房合同及收入证明资料，并且明确表示要开通一类卡，开立手机银行转账功能。在银行员工的常规询问中，这名客户言辞明显慌乱且满头大汗，察觉有异，银行员工便婉拒了客户的开卡申请。
当客户离开网点后却逗留在周边一间商铺许久并全程操作手机，随后，另有2名客户带着相同齐全的资料来到网点，用同样的话术要求开立一类卡，在银行婉拒后与之前的客户汇合在商铺，并在商铺中秘密商量着，时不时警觉地查看周围。见此情景，温州银行新桥支行员工立即判断这3名人员可能是非法开立、买卖银行卡的犯罪团伙，该团伙中年长的50岁客户负责先行至银行“探口风”，其余人员再逐一根据第一名人员被银行婉拒的理由调整开卡话术。
察觉异常，温州银行新桥支行员工立即通报辖区内网点，告知开卡人员的特征及使用的话术，提示周边网点对以上开卡的行为提高警惕。
12月26日，一名客户来到温州银行顺境支行网点，要求开通手机银行转账功能，客户手持的材料及话术与前一日新桥支行拒绝开卡的客户几乎一致，且支行服务经理查看其携带的房屋购买协议时发现其公章有异，经进一步核实，合同中注明的房屋中介机构确认从未发生过合同所示的交易。银行立即向南郊派出所报警，民警来到网点了解情况时，客户偷偷用手机与其他人发微信，警察及时没收客户手机并将客户带至派出所调查。
12月27日，一名女性客户来到温州银行新桥支行要求开立储蓄卡，话术几乎与25日人员一致，并携带劳动合同、收入证明及房屋租赁合同等材料。在客户无法应对银行员工的询问时，银行员工果断报警，而该名客户期间不断发送手机信息，经警方现场查看，发现疑似他人指导办卡。
账户开立本是水到渠成的事，但不法分子利用虚假身份开卡，不仅会影响柜面办公，对正常办理业务的群众造成诸多不便，更是会扰乱金融秩序，对金融环境稳定造成不利影响。今年以来，温州银行辖内网点持续加强一线柜员培训，练就看人识人本领，守好门、把好开户关，确保从源头控制账户风险，仅温州地区已拦截受骗账户18户，拦截金额超300万元，及时阻断潜在诈骗、洗钱犯罪链条，为经济金融环境稳定提供有力支撑。
记者 赵琼 通讯员 戚诗偲
