近日，浙江金融监管局办公室下发《关于印发大力培育和弘扬中国特色金融文化助推浙江金融高质量发展工作方案的通知》，为传承转化浙江优秀历史文化基因，将中国特色金融文化付诸金融实践指明方向。
今年以来，衢州农商银行系统在国家金融监督管理总局衢州监管分局的指导下，对标省委省政府金融“四个区”以及浙江金融监管局树立“六个浙江标杆”建设目标要求。围绕“五要五不”原则，坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规，护航金融高质量发展，全力服务地区经济社会发展。
强化宣传引导，持续推进清廉金融文化建设
衢州金融监管分局指导辖内金融机构深化清廉金融文化宣传教育，持续提升干部员工清廉文化意识，为金融高质量发展营造风清气正的良好生态。
今年以来，衢江农商银行组织形式多样的宣教活动，加强干部员工的纪律和规矩意识。通过制作廉洁墙报、播放廉洁海报、召开警示教育大会、廉政课、清廉读书分享等多种形式，夯实清正廉洁的思想根基。
此外，为提升廉洁学习效果，组织全体任职干部赴浙江省第一监狱开展现场警示教育活动，强化党员干部廉洁自律意识，增强廉洁从业、廉洁用权、廉洁修身、廉洁齐家的思想自觉。
优化外部协同，不断提升金融消费者防范意识
衢州金融监管分局引导金融机构树立“以人民为中心”的价值取向，积极对接市公安局等相关机构，践行责任担当，提高金融消费者风险识别防范能力，助力提升全民金融素养。
“王某的这张信用卡刚刚就收到了18笔共计413156.22元的跨行汇款挂账！”6月28日，柯城农商银行工作人员小毛通过系统监控到挂账信息：“这18笔资金金额从数千元至数十万元不等，汇款人为不同地区不同人员，疑似涉诈资金！”
小毛马上将这一情况反映给了部门吴主管，吴主管也觉得事有蹊跷，认为不能对挂账资金“一退了之”，便第一时间联系上了王某，王某却表示对该18笔资金并不知情且无法提供资金往来合理性辅助材料。吴主管随机启动“警银联动反诈”机制，将这一可疑线索第一时间反映给了衢州市反诈中心报告并发起疑似涉诈资金协查请求。
衢州市公安局侦查中心立即对农商行提供的这一可疑线索进行了溯源调查，发现该18笔资金中有3笔资金来源有异常，侦查中心随即建议银行对账户进行管控，并要求持卡人对收款来源进行情况说明。
“你们凭什么‘控制’我的卡！”当得知自己的卡被管控后，王某怒气冲冲地赶到农商行“兴师问罪”，但当他听到侦查中心和农商行的工作人员表明该批资金确实涉诈后，王某立马就不敢吭声了，目前该案件已经移交衢州市公安局柯城分局办理，并最终确认资金涉及多起电信诈骗案件，已着手处理后续资金返还事宜。
今年以来，为有效应对电信网络诈骗的严峻形势，柯城农商银行进一步明确工作职责，层层传导压力，有效落实各项工作，确保打击治理电信诈骗犯罪工作“零懈怠”。严格落实涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制，及时协助对受骗资金进行拦截止付。在反诈监测系统建设完善、涉案账户与可疑线索共享、堵截诈骗等方面，一直与反诈中心保持密切联系。综合运用衢州市公安涉网犯罪源头整治系统开展可疑账户监测联排，系统上线后共接收断卡线索65355户，管控可疑关联账户73户。积极开展反诈宣传，做到“厅堂不漏一个人、走访不漏一个人”。
(通讯员 周亦涵 许诚)
