案例：
今年7月，一位年轻客户来到广发银行杭州临平支行网点，想要激活一张在广发银行官网上申请并邮寄的美国运通联名借记卡。该行工作人员核查客户开户用途，客户表示朋友介绍广发银行可以在线申请办银行卡，但办了以后才发现需要到柜台激活。客户对于办卡用户支支吾吾无法给出明确答复，工作人员出于职业习惯询问该银行卡是否其本人申请，后续是本人使用还是交由他人。客户表示是应朋友要求来办理银行卡，后续要给朋友使用。工作人员先拒绝了客户的激活申请，再告知客户银行卡必须本人保管本人使用，不得出租、出借、出售账户，否则将会产生严重后果。工作人员对顾客进行了反诈风险教育，客户表示知晓并离开。
案例分析：
近年来，很多犯罪分子利用年轻客户对法律知识的淡薄，诱骗其开立储蓄卡后出租、出借、出售给犯罪分子，再使用这些储蓄卡开展电信网络诈骗活动，以此牟利。
风险提示:
提示一：当前很多不法分子冒用他人身份信息、非法买卖银行卡及银行卡信息、利用银行卡及网银业务实施电信网络诈骗、洗钱等。为保障个人资金安全，守住“钱袋子”，群众需提高警惕，拒绝非常规利益诱惑，非确实需要则不要开设多余的银行账户，避免踏入投资、传销陷阱。
提示二：战胜“贪利”思想，避免因小失大。犯罪分子充分利用了部分人的“贪利”思想设计骗局。在形形色色的骗术面前，一定要保持清醒的头脑，做到不贪图小便宜，不盲目轻信他人之言，牢记世上不会有“天上掉馅饼”的事。要打消“用小钱赚大钱”“不劳而获”的念头，要看好自己的“钱袋子”。
提示三：“断卡行动”要牢记，严禁出租出借银行卡。出租出借银行卡是违法违规行为，一经发现暂停5年内非柜面业务且不得开立新账户，情节严重涉嫌犯罪的，可处三年以下有期徒刑或拘役。广大人民群众要保管好自己的银行卡，切勿出租出借他人，不要贪小利而犯大错。
来源：广发银行杭州分行
