案例:
今年7月,一位年轻客户来到广发银行杭州临平支行网点,想要激活一张在广发银行官网上申请并邮寄的美国运通联名借记卡。该行工作人员核查客户开户用途,客户表示朋友介绍广发银行可以在线申请办银行卡,但办了以后才发现需要到柜台激活。客户对于办卡用户支支吾吾无法给出明确答复,工作人员出于职业习惯询问该银行卡是否其本人申请,后续是本人使用还是交由他人。客户表示是应朋友要求来办理银行卡,后续要给朋友使用。工作人员先拒绝了客户的激活申请,再告知客户银行卡必须本人保管本人使用,不得出租、出借、出售账户,否则将会产生严重后果。工作人员对顾客进行了反诈风险教育,客户表示知晓并离开。
案例分析:
近年来,很多犯罪分子利用年轻客户对法律知识的淡薄,诱骗其开立储蓄卡后出租、出借、出售给犯罪分子,再使用这些储蓄卡开展电信网络诈骗活动,以此牟利。
风险提示:
提示一:当前很多不法分子冒用他人身份信息、非法买卖银行卡及银行卡信息、利用银行卡及网银业务实施电信网络诈骗、洗钱等。为保障个人资金安全,守住“钱袋子”,群众需提高警惕,拒绝非常规利益诱惑,非确实需要则不要开设多余的银行账户,避免踏入投资、传销陷阱。
提示二:战胜“贪利”思想,避免因小失大。犯罪分子充分利用了部分人的“贪利”思想设计骗局。在形形色色的骗术面前,一定要保持清醒的头脑,做到不贪图小便宜,不盲目轻信他人之言,牢记世上不会有“天上掉馅饼”的事。要打消“用小钱赚大钱”“不劳而获”的念头,要看好自己的“钱袋子”。
提示三:“断卡行动”要牢记,严禁出租出借银行卡。出租出借银行卡是违法违规行为,一经发现暂停5年内非柜面业务且不得开立新账户,情节严重涉嫌犯罪的,可处三年以下有期徒刑或拘役。广大人民群众要保管好自己的银行卡,切勿出租出借他人,不要贪小利而犯大错。
来源:广发银行杭州分行